Servicii de structurare patrimonială pe măsura familiei tale
De la prima diagnoză a activelor până la implementarea completă a structurii succesorale, Casa Stan coordonează fiecare etapă cu atenție și discreție.
Solicitați o evaluare
Ce înseamnă structurarea patrimoniului în practică
Structurarea patrimoniului nu este o operațiune punctuală — este un proces continuu care implică analiza activelor imobiliare, a participațiilor societare, a investițiilor financiare și a drepturilor de proprietate intelectuală. Casa Stan livrează, în medie, un plan integrat în 8–12 săptămâni: un raport de diagnoză a patrimoniului, o propunere de structură juridică și fiscală, coordonarea cu notarul și avocații, și un manual de guvernanță familială care poate fi actualizat la fiecare schimbare majoră de circumstanțe. Clientul primește documente clare, nu promisiuni vagi.
Portofoliu de servicii
-
Diagnoză patrimonială
Inventariem și evaluăm toate activele familiei — imobile, participații în societăți, conturi de investiții, active necorporale și creanțe — pentru a construi o hartă clară a expunerii și a potențialului. Raportul de diagnoză include și o analiză a pasivelor și a riscurilor juridice latente.
-
Constituire trust și holding familial
Proiectăm și coordonăm constituirea de structuri holding sau mecanisme echivalente de trust, adaptate legislației române și directivelor UE privind trusturile transfrontaliere. Identificăm jurisdicția optimă și asigurăm conformitatea fiscală completă pe parcursul întregii vieți a structurii.
-
Redactare acte succesorale
Coordonăm redactarea testamentelor, a pactelor de familie, a clauzelor de inalienabilitate și a acordurilor între moștenitori, lucrând în strânsă colaborare cu notari publici acreditați. Ne asigurăm că documentele rezistă contestațiilor și sunt conforme cu Regulamentul UE 650/2012 privind succesiunile internaționale.
-
Guvernanță familială
Elaborăm constitutia familiei, protocoalele de decizie și regulamentele interne ale holdingului familial. Organizăm sesiuni de mediere și consilii de familie care previn conflictele înainte de a apărea, stabilind reguli clare pentru intrarea în afacere, dividende și transferul cotelor de participare.
-
Structurare internațională
Coordonăm cu parteneri din Austria, Germania, Olanda și Cipru pentru clienți cu active transfrontaliere sau membri de familie rezidenți în UE. Asigurăm coerența structurii juridice și fiscale la nivel european, evitând dubla impunere și minimizând riscul de litigii internaționale de succesiune.
„Serviciul de guvernanță familială pe care ni l-a propus Casa Stan a schimbat complet dinamica familiei noastre de antreprenori. Aveam trei frați cu viziuni diferite despre afacere — acum avem un protocol clar și un consiliu de familie care funcționează. Prima ședință a durat patru ore, dar a meritat fiecare minut.”
Elena Petrescu, Cluj-Napoca — cofondatoare Agro Petrescu SRL
Întrebări frecvente despre structurarea patrimoniului
De la ce valoare a patrimoniului are sens să apelați la Casa Stan?
Nu există un prag absolut, dar serviciile noastre sunt de obicei relevante pentru familii cu active nete de peste 500.000 lei sau cu participații în una sau mai multe societăți comerciale. Complexitatea relațiilor de familie și a structurii societare contează mai mult decât valoarea brută a activelor.
Cât durează elaborarea unui plan patrimonial complet?
Un plan integrat — de la diagnoză la implementarea structurii — durează între 8 și 16 săptămâni, în funcție de complexitatea activelor și de ritmul de decizie al familiei. Etapele intermediare sunt documentate și prezentate clientului la finalul fiecărei faze.
Casa Stan administrează efectiv fondurile sau activele familiei?
Nu. Casa Stan este un consultant de structurare și planificare — nu administrăm fonduri, nu gestionăm conturi de investiții și nu deținem mandate de administrare a activelor. Rolul nostru este să proiectăm structura juridică și să coordonăm implementarea cu avocații, notarii și consultanții fiscali ai clientului.
Ce se întâmplă cu planul dacă legea fiscală sau succesorală se modifică?
Structurile pe care le proiectăm includ clauze de revizuire periodică. Oferim clienților existenți o sesiune anuală de actualizare, în care analizăm modificările legislative relevante și ajustăm documentele dacă este necesar. Legislația succesorală europeană este monitorizată continuu de echipa noastră.
Informațiile discutate cu Casa Stan sunt confidențiale?
Toate informațiile partajate cu Casa Stan sunt tratate cu strictă confidențialitate, în baza unui acord de confidențialitate semnat înaintea oricărei consultații. Nu divulgăm date despre clienți, structuri sau active niciunei terțe părți fără consimțământul explicit al clientului, cu excepția obligațiilor legale impuse de legislația anti-spălare a banilor.
Structurați patrimoniul familiei înainte ca circumstanțele să o facă pentru dvs.
Programați o evaluare inițială cu un consultant Casa Stan și aflați ce structură se potrivește situației dvs. specifice.
Solicitați o evaluare